Política AML/KYC de 711 Casino

1. Introducción y objeto

Este documento establece los principios, procedimientos y obligaciones que rigen la política de prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la verificación de identidad de clientes en 711 Casino. El contenido tiene carácter informativo y resulta vinculante para todos los usuarios registrados o en proceso de registro en la plataforma.

El marco de cumplimiento normativo aplicado se basa en la legislación vigente en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como en las directrices específicas aplicables al sector del juego online. El cumplimiento de estas obligaciones constituye condición necesaria para el acceso y uso de los servicios ofrecidos.

2. Marco normativo aplicable

Las obligaciones descritas en este documento se derivan de la normativa aplicable en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, que incluye, entre otras referencias de alcance general para operadores del sector del juego:

• Legislación nacional sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
• Directivas europeas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales aplicables al sector del juego online.
• Regulaciones sectoriales emitidas por las autoridades competentes en materia de ordenación del juego.
• Estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF).

La actividad de 711 Casino se ajusta a un enfoque basado en el riesgo, de modo que la intensidad de los controles aplicados se adapta al nivel de riesgo identificado en cada cliente o transacción.

3. Proceso de verificación de identidad (KYC)

3.1 Recogida de datos del cliente

En el momento del registro, 711 Casino solicita al usuario, como mínimo, la siguiente información:

• Nombre completo.
• Fecha de nacimiento.
• Dirección de residencia habitual.
• Dirección de correo electrónico.
• Número de teléfono de contacto.

La cumplimentación de estos datos es obligatoria. El acceso a los servicios con dinero real queda condicionado a la verificación satisfactoria de la identidad del usuario.

3.2 Documentación requerida

Para completar el proceso de verificación, el usuario debe aportar documentación oficial que acredite su identidad y su residencia. Con carácter general, los documentos aceptados incluyen:

• Documento nacional de identidad o pasaporte en vigor.
• Documento que acredite la dirección de residencia (factura de suministros, extracto bancario u otro documento oficial con fecha reciente).

711 Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en función del perfil de riesgo del usuario o de las circunstancias de su actividad.

3.3 Verificación biométrica y prueba de vida

En determinados supuestos, y en atención al nivel de riesgo asignado, puede requerirse al usuario la realización de una verificación biométrica o una prueba de vida mediante procedimientos automatizados. Este requisito tiene por objeto confirmar que el titular de la cuenta es la misma persona que figura en la documentación aportada.

3.4 Verificación de la edad

No se permite el registro ni la operativa en 711 Casino a usuarios menores de edad. La verificación de la edad forma parte del proceso KYC estándar y se realiza mediante la comprobación de la documentación de identidad aportada. En caso de que no sea posible confirmar la mayoría de edad del usuario, la cuenta será suspendida hasta que se aporte documentación suficiente.

4. Diligencia debida y enfoque basado en el riesgo

4.1 Diligencia debida estándar

711 Casino aplica medidas de diligencia debida estándar a todos los clientes en el momento del registro y de forma continua durante la relación comercial. Estas medidas incluyen:

• La identificación y verificación de la identidad del cliente.
• La comprensión del propósito y la naturaleza de la relación comercial.
• El seguimiento continuo de la actividad del usuario.

4.2 Diligencia debida reforzada

Cuando se identifica un nivel de riesgo elevado, se aplican medidas de diligencia debida reforzada, que pueden comprender, entre otras:

• Solicitud de información sobre el origen de los fondos.
• Solicitud de información sobre el origen del patrimonio del cliente.
• Revisión ampliada de la documentación aportada.
• Monitorización intensificada de las transacciones.
• Verificación adicional de la identidad mediante procedimientos complementarios.

Los supuestos que pueden activar la diligencia debida reforzada incluyen, entre otros, transacciones de importe elevado, patrones de comportamiento inusuales, clientes con residencia en jurisdicciones de alto riesgo o clientes identificados como personas expuestas políticamente (PEP).

4.3 Personas expuestas políticamente (PEP)

Se aplican controles específicos sobre los clientes identificados como personas expuestas políticamente o sus allegados directos. Estos usuarios están sujetos a un proceso de aprobación reforzado y a una monitorización continua de su actividad.

5. Monitorización continua de transacciones

711 Casino mantiene un sistema de monitorización continua de las transacciones realizadas por sus clientes, con la finalidad de detectar patrones de comportamiento que puedan indicar actividad sospechosa, incluyendo:

• Transacciones que no guarden relación con el perfil habitual del cliente.
• Movimientos de fondos de importe inusualmente elevado o frecuencia anormal.
• Intentos de fragmentación de transacciones para eludir umbrales de control.
• Actividad inconsistente con la información declarada por el cliente.

Cuando se detecta actividad que pueda ser indicativa de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, se actúa conforme a los protocolos internos establecidos, que pueden incluir la comunicación a las autoridades competentes.

6. Conservación de registros

711 Casino conserva los registros relativos a la identificación de clientes, la documentación aportada y las transacciones realizadas durante el período mínimo establecido por la normativa aplicable. Con carácter general, este período es de diez años desde la finalización de la relación comercial o desde la fecha de la transacción correspondiente.

Los registros conservados incluyen copias de los documentos de identidad aportados, datos de las transacciones y cualquier comunicación relevante relacionada con el proceso de verificación o con la detección de actividad sospechosa.

7. Suspensión y cierre de cuentas

711 Casino se reserva el derecho de suspender o cerrar la cuenta de cualquier usuario en los siguientes supuestos:

• Imposibilidad de completar el proceso de verificación de identidad en el plazo establecido.
• Aportación de documentación falsa, alterada o no válida.
• Detección de actividad sospechosa o inconsistente con el perfil declarado.
• Incumplimiento de cualquier obligación derivada de la presente política.
• Requerimiento de las autoridades competentes.

En caso de suspensión o cierre de cuenta por motivos relacionados con esta política, se actuará conforme a los procedimientos legales aplicables en relación con los fondos que pudieran encontrarse en la cuenta del usuario.

8. Obligaciones del usuario

El usuario tiene las siguientes obligaciones en relación con la presente política:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y cuando sea requerido por 711 Casino.
• Aportar la documentación solicitada en los plazos indicados.
• Notificar a 711 Casino cualquier cambio relevante en sus datos personales o en su situación que pueda afectar a su perfil de riesgo.
• No utilizar la cuenta para operaciones que puedan estar relacionadas con actividades ilícitas.

El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la suspensión o cierre de la cuenta, así como a la comunicación de los hechos a las autoridades competentes cuando así lo exija la normativa aplicable.

9. Actualización de la política

711 Casino puede revisar y actualizar el contenido de esta política en cualquier momento, con el fin de adaptarla a cambios normativos, modificaciones en los procedimientos internos o nuevas directrices de las autoridades competentes. Los usuarios serán informados de las modificaciones relevantes a través de los canales de comunicación habituales. El uso continuado de los servicios tras la publicación de una versión actualizada implica la aceptación de los nuevos términos.